Ook na de recordboete voor ING in 2018 had ABN Amro zijn witwascontroles niet op orde. Tot ver in 2019 deed de bank te weinig om onder andere fraude en witwassen tegen te gaan.
In die periode vond de miljoenenfraude plaats bij Royal FloraHolland, waar een medewerker miljoenen achteroverdrukte via een rekening van ABN Amro, meldt het FD.
Een jaar eerder, in september 2018, had ING nog een schikking van honderden miljoenen getroffen met justitie omdat de bank nalatig was geweest bij het opsporen van witwaspraktijken. Volgens het FD duurde het nog een jaar voordat ABN Amro werk maakte van de opsporing door een centraal detectiecentrum voor financiële fraude in het leven te roepen. Toezichthouder DNB wijst al sinds 2016 op het belang van controles.
Structureel gefaald
Sinds 2019 onderzoeken OM en FIOD overtredingen van de witwas- en terrorismewetgeving bij ABN Amro. Aan de hand van enkele zaken moet worden aangetoond dat de bank jarenlang structureel heeft gefaald in het controleren van klanten op witwassen en het financieren van terrorisme. “Kenmerkend aan deze zaken is dat zij zijn opgemerkt en gemeld door de Belastingdienst of een online betaaldienst maar niet door de betrokken bank zelf”, schrijft het FD.