De Nederlandse banken blijven gezamenlijke transactiemonitoring zien als belangrijk onderdeel in de strijd tegen crimineel geld. Ook nu de Raad van State heeft geadviseerd om er van af te zien.
Banken zijn op basis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht om alle transacties te monitoren om te voorkomen dat hun systemen misbruikt worden voor het witwassen van geld. Daarom werken ze individueel continu aan het verbeteren van de monitoring van ongebruikelijke transacties.
Criminelen maken vaak gebruik van meerdere bankrekeningen bij meerdere banken. Tot nu toe kunnen ongebruikelijke transacties van klanten alleen binnen de administratie van één bank gevolgd worden. Volgens de banken wordt monitoring en opsporing effectiever als zij dergelijke transacties met Transactie Monitoring Nederland (TMNL) kunnen delen.
Inbreuk
De Raad van State stelt in haar advies de vraag of gegevensdeling met TMNL op deze schaal noodzakelijk is. De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) zegt de zorgen over de inbreuk op het recht op privacy te begrijpen. Volgens de banken gelden voor TMNL de hoogste privacy- en beveiligingsstandaarden. Transactiegegevens worden gepseudonimiseerd gedeeld met TMNL.
Onderliggende privacygevoelige gegevens zijn niet inzichtelijk voor TMNL en de gegevens worden niet gedeeld tussen banken onderling. TMNL is gericht op patronen, met als doel de kans vergroten op het blootleggen van mogelijke criminele activiteiten.