Het kabinet wil extra stappen zetten om witwassen te voorkomen. Het toezicht op niet-financiële instellingen zoals cryptoaanbieders, notarissen en advocaten wordt verbeterd. Tegelijkertijd moeten ongewenste gevolgen van strenge regelgeving worden tegengegaan. Zo wordt het openen van een bankrekening voor mensen die in sectoren werken met een hoog witwas-risico, zoals sekswerkers en autohandelaren, beter geborgd.
Dit schrijven de ministers Kaag (Financiën) en Yeşilgöz-Zegerius (Justitie en Veiligheid) in de nieuwe beleidsvisie aanpak witwassen die ze aan de Eerste en Tweede Kamer sturen. Uit diverse (inter)nationale onderzoeken blijkt dat de basis goed op orde is in de aanpak van witwassen. Wel is op een aantal terreinen verbetering noodzakelijk. Het kabinet werkt daarbij samen met publieke en private partijen.
Criminelen die grote sommen geld willen witwassen doen dit op slinkse manieren en via schimmige constructies. De ministers hebben via regelgeving financiële instellingen en bepaalde niet-financiële instellingen, zoals cryptoaanbieders, notarissen en advocaten, verplicht te zorgen voor een schoon financieel systeem. Een van de internationaal erkende uitgangspunten bij de aanpak van witwassen is dat bedrijven in het financieel-economische verkeer hun klanten goed kennen, weten met wie ze zaken doen en voorkomen dat ze worden gebruikt door criminelen.
Publiek-private samenwerking
Het kabinet wil een beter zicht op de uiteindelijk belanghebbenden in een onderneming, trust, vereniging of stichting. Een gevuld UBO-register speelt hierbij volgens de ministers een belangrijke rol. Verder zet het kabinet in op goede samenwerking tussen publieke partijen onderling en ook met private partijen en tussen private partijen.
De strenge regelgeving kan onbedoelde gevolgen hebben. De ministers willen daarom ruimte laten waar mogelijk. Zo worden de kleinere financiële instellingen niet uit het oog verloren. Het kabinet wil hen helpen de regelgeving na te leven, zonder dat hun werk onuitvoerbaar wordt. Hierbij kijkt het kabinet ook naar mensen die werken in sectoren waar het risico op witwassen hoog is, zoals sekswerkers en autohandelaren. Op dit moment krijgen zij door de sector waarin ze werken te maken met hoge financiële drempels, zoals het niet kunnen openen van een bankrekening. Het kabinet wil de focus verleggen van een gehele sector naar een individuele afweging.