ABN Amro moet de bankrekeningen van vijf miljoen particuliere klanten controleren op last van De Nederlandsche Bank (DNB). De toezichthouder wil dat de bank financiële criminaliteit onder klanten, waaronder witwassen, beter gaat opsporen.
De bank heeft volgens DNB klantendossiers niet voldoende op orde. Ook wordt het risico op financiële criminaliteit dat een klant met zich meebrengt niet altijd goed ingeschat. Mogelijk legt justitie sancties op zoals een waarschuwing of een boete.
Sinds eind 2018 zijn er al veel extra controles op het betalingsverkeer van particuliere klanten van ABN Amro. De bank heeft 114 miljoen euro gereserveerd om de nu opgelegde extra controles te gaan uitvoeren bij de consumententak. Eerder kondigde ABN Amro aan dat het de controles bij de private bank en creditcardmaatschappij ICS zou aanscherpen.
Concurrent ING trof vorig jaar een recordschikking van 775 miljoen euro met het Openbaar Ministerie, vanwege tekortkomingen bij het controleren van dubieuze klanten en verdachte geldstromen.